Koliko će vredeti naš novac u budućnosti? Izračunavanje buduće i sadašnje vrednosti novčanog toka je složen matematički postupak. Danas je to lako, jer Excel poseduje klasu funkcija koje se bave samo ovom oblašću. Nekada, kako bi se olakšala procena opravdanosti investicije, koristile su se takozvane „Finansijske tablice“ koje sadrže diskontne stope za izračunavanje vrednosti za zadate kamatne stope i vremenske periode.
Životni ciklus kupaca (potrošača) je period u kome sa njima vršimo prodajne transakcije, a izračunavanje ove vrednosti je prognoza profita zasnovana na odnosima koje međusobno ostvarujemo. Postoji više načina za njeno izračunavanje, a ona nam prikazuje cash flow koji možemo da očekujemo zadržavanjem kupca. Odnosno, koliko novca pristiže ako oni redovno plaćaju, ako ih finansiramo i ako određeni procenat kupaca, iz godine u godinu, odlazi.
Excel poseduje obilje finansijskih funkcija. Nisam siguran koliko sve one mogu da se primene u našem poslovnom okruženju, ali su od koristi prilikom izvođenja složenih proračuna (čemu Excel i služi). Finansijske funkcije za planiranje investicija imaju za cilj da daju odgovor na pitanje: koliko će, pod zadatim uslovima, vredeti moj novac posle određenog vremenskog perioda? Odnosno, ako pozajmim novac nekome koliko ću da prihodujem? Ili, ako mi pozajme novac koliko će to da me košta…